2- on ne prend que les ETF « agressif » => désiquilibre de portefeuille, non? Depuis le dernier reporting, le rebond des indices Value suite aux multiples annonces de vaccins a légèrement profité au MSCI World, composé d’une certaine proportion d’entreprises cycliques. Les investissements faits par exemple en 2003 ont plus que doublés aujourd’hui. Pour tracer la performance du portefeuille et la comparer avec un indice, il faut tout mettre en valeur de part et soustraire les apports. Sauf erreur, ils ne sont pas disponibles sur Degiro, mais il semblerait que sur Investore oui. MSCI Europe Momentum 26% Lorsque cela baisse, cela risque de continuer à baisser (voir la théorie momentum). Une fois la somme investie, vous profitez pleinement de la performance. Pour la chine, un peu embêté pour des raisons éthiques, mais ce serait dommage de louper la croissance. Vu que sur un ETF c est assez facile en mettre en place comme stratégie. Si la tendance LT est haussière (prix hebdomadaires au-dessus de la moyenne mobile à 50S), alors le renforcement doit être agressif. Qu’en pensez vous ? Mais puisque j’allais rapidement être à 20 000 €… je me suis dit qu’il serait préférable de faire un portefeuille d’ETF. Ca fait beaucoup non (Si on chercher un rend de portefeuille de 7%/an, ce là fait 0,55%/mois)? Je ne conseille l’achat d’aucun produit spécifiquement, je ne publie que des analyses ou mes portefeuilles personnel (il n’est pas interdit de dire publiquement son cheminement intellectuel ou ce sur quoi l’on investit personnellement). Les belles valeurs d’avenir le restent et les tendances de LT (vieillissement de la population, digitalisation…) ne vont pas disparaître. D’où l’importance d’avoir une stratégie simple. ( que je viens tout juste d’acquerir). Explication sur les raisons de toujours privilégier l’investissement dans les actions en direct. Quelle répartition faudrait il a votre avis pour se rapprocher de votre répartition comprenant le SP500 au lieu du World? 10% | Lyxor MSCI Digital Economy ESG Filtered (DR) UCITS ETF – Acc Puisque par ex si je compare le prix de vos ETF aujourd’hui par rapport au 28/10, les prix a 20% plus cher…mais je ne sais pas si c’est un bon prix si je les rentre demain par ex, ou j’attends une autre baisse comme celle 28/10? Si vous souhaitez rester sur du World, il y a EWLD de Lyxor avec une valeur de part dans les 20€ de mémoire (plus simple pour les renforcements !). Xetra ou Euronext ? L’ETF suit le MSCI EMU Growth (zone Euro) alors que le fond suit l’Europe en général (donc incluant les Pays qui n’ont pas l’euro comme Suisse et UK). Est ce possible ou simplement du a l évolution du change euros-dollars ? Pourquoi prendre la MM50 en référence ? Série PEA & PEA-PME (3/10). Je suis chez BeforBank avec des frais par ordre (jusqu’à 1000€) de 2,5€ . Ou tu juges ça négligeable et insignifiant? 30% | AMUNDI ETF PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – EUR L’ETF PHG est bien remonté ces derniers jours avec les bonnes publications des valeurs du luxe (Hermès, LVMH) qui sont dedans. Bloc "A lire aussi" Lyxor ETF CAC (FR0007052782) Lyxor AM D’après mes recherches il n’existe a ce jour que deux ETF PEA NASDAQ : Lyxor et Amundi. Il y a donc des avantages et inconvénients à chacune de ces approches. Ils compensent donc largement les investissements faits à pertes lors de points hauts. Merci. je viens de découvrir votre site récemment suite à une recherche de portefeuille type ETF pour un PEA, je découvre une personne qui décrit simplement la complexité de la Bourse, sincèrement bravo. Maintenant, si vous souhaitez conserver des ETF classiques avec des secteurs comme les banques, le pétrole, les matières premières, les utilities, l’automobile… et des zones comme le Japon etc… en pensant qu’il est impossible de faire mieux, n’hésitez pas. PEA ouvert en 2015 chez Fortuneo 700€ investis, et investissement dès le mois prochain 250€ mensuel qui passera sans doute rapidement à 1000€ Voici la stratégie retenue: 40% AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF – EUR (PE500) 0.15% frais 10% AMUNDI ETF PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – … Mais je vais progressivement partir sur un mélange d’ETF et de titres en direct pour ne conserver que ceux qui ont le plus de potentiel. J’ai une question cependant sur la stratégie de renfort agressif/défensif VS la répartition cible. Néanmoins entre les frais d’entrée et de gestion, un ETF Europe Growth fait mieux (GWT de Lyxor par exemple). Merci d’avance. Bento theme by Satori, Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Aout 2020, Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Décembre 2020, Portefeuille Mid&Small Croissance : Reporting Aout 2020, Mon portefeuille réel se trouve dans cette partie, https://graphseobourse.fr/12-biais-psychologiques-qui-vous-empechent-de-gagner-en-bourse/, https://etre-riche-et-independant.com/risque-de-change-bourse, https://etre-riche-et-independant.com/comment-fonctionnent-etf-synthetiques, https://www.lyxoretf.fr/fr/instit/produits/gamme/thematic-investing. Débutant dans l’investissement en général on entend beaucoup parler de dividende lorsqu’on se renseigne sur la bourse, dividendes qui permettraient de se créer un revenu passif à long terme sans devoir vendre des actions. Investir 10% en Chine en respectant les principes ESG. Cas Agressif ou cours stagnant : renforcer le Nasdaq-100, TNO et HLT. À titre personnel je préfère Amundi car c’est un vrai gestionnaire d’actif et émetteur d’ETF, ce qui n’est pas le métier premier de BNP. Mais j’aurais quandmême une préférence pour votre proposition si je devais choisir. Nos trackers préférés pour 2017 - 2018. – 27,5% SP500 Les critères ESG ISR sont également beaucoup marketing. C’est justement l’intérêt d’une approche sectorielle, puisque sans faire de stock picking au sens général, on raisonne d’une manière plus macro. Effectivement, pour reprendre les propose de max max comment renforcer tous mes moi sur un etf qui a déjà bien performé. Car les lectures graphiques et autres n’ont jusqu’à aujourd’hui jamais prouvé leur efficacité si je ne m’abuse. D’autant plus qu’un PEA ne permet pas d’investir sur le secteur US en titres vifs. Serait-il intéressant d’avoir un PEA composé à 50% d’action Française à dividendes et 50% d’ETF ( USA/Europe ) ? Mon portefeuille: Amundi ETF MSCI EMU High Dividend: 3 parts (total de 378,90€) Lyxor MSCI Emerging Markets: 3 parts (total de 43,60€) Lyxor UCITS ETF PEA MSCI INDIA -C: 1 part (total de 15,43€) Lyxor UCITS ETF PEA MSCI World -C: 12 part (total de 221,47€) Lyxor UCITS ETF PEA S&P 500 … 10% | Lyxor MSCI Future Mobility ESG Filtered (DR) UCITS ETF- Acc Il appartient à chacun de vérifier les données personnellement. Amundi ETF S&P 500 (FR0013412285) / Amundi ETF. Si la tendance LT est haussière (prix hebdomadaires au-dessus de la moyenne mobile à 50S), alors le renforcement doit être agressif. On a ainsi des chances de faire mieux que le S&P500 sans non plus prendre le risque d’être en totalité investi sur le Nasdaq. Ou tout simplement repartir son investissement sur les etf déjà détenus? De plus, les informations pourraient ne pas être actualisées et donc ne fournissent aucunes garanties. Mais évidemment au cas par cas certaines actions ont des valorisations beaucoup trop élevées. – barrière à l’entrée assez forte avec les Us et l’Europe En résumé, l’objectif de ce portefeuille d’ETF est de se concentrer sur des thématiques en croissance et porteuses sur les décennies à venir, tout en évitant les secteurs trop cycliques qui créent peu de valeur à LT. Comme nous sommes actuellement en Décembre, c’est probablement le bon moment pour le faire afin d’attaquer l’année prochaine de manière équilibrée. Un autre avantage est de pouvoir accéder aux actions Suisses (ici Roche et Novartis) et dans FOO Nestlé. Donc il n’y aura pas de dividende « sortant », seulement de l’investissement. Les meilleurs dividendes des actions françaises et américaines en 2020 dans mon portefeuille. Rien ne dit que la performance sera meilleure. Toutes les informations disponibles sur ce blog sont données à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d’achats ou des recommandations au sens de l’AMF. Son objectif sera de montrer qu’une approche totalement passive en sélectionnant les bons secteurs et une répartition géographique pertinente peut sur-performer un indice comme le MSCI World sur la durée. En revanche, pour des valeurs comme Danone, j’avoue ne pas comprendre pourquoi les résultats sont autant décevants alors que les concurrents Américains ont revu leurs résultats à la hausse. En sachant que c’est pour du long terme et que je commence juste pour leurs « mettre le pied a l’etrier », quelle option te semble être la meilleure et pour quelle raison? Il y aura donc toujours des acheteurs ou des vendeurs. Voici les ETF qui composent le portefeuille ainsi que leur répartition : 30% ETF S&P500 (PE500 Amundi) : cet ETF est un classique et permet de s’exposer de manière neutre à travers l’indice large Américain qui contient les plus grosses entreprises des US. Plus large que l’indice Dow Jones, qui ne comprend que trente valeurs, il permet de suivre, avec son panier de 500 valeurs, le marché américain dans sa profondeur et sa diversité. Merci. Ensuite pourquoi avoir fait du stock picking sur l’indice européen et ne pas en faire de même sur le SP500 et donc exclure les mêmes secteurs « canard boîteux», par cohérence? On pourrait imaginer intégrer 10% d’Asie en effet, mais pas de pays émergents au sens large. Il s’agit ici d’un portefeuille passif composé uniquement d’ETF, tous éligibles au PEA. Encore bravo et merci pour le travail accompli ! Lyxor est clairement le leader dans le domaine (ainsi que sur le smart beta, les ETF thématiques etc…). Comment ce prix s’évolue? Notamment en phase de construction de portefeuille, on peut capter la croissance chinoise. L’écart est resté globalement constant depuis Août, mais les choses pourraient changer dans les mois à venir entre les élections Américaines et la deuxième vague du virus. Du coup cela fait un échange journalier d’environ 550 000€, ce qui se rapproche de Lyxor. Pour le CW8 c’est plus simple, au début tu dis que 306€ (prix du jour) = 100 et ensuite tu fais des produits en croix pour recalculer une nouvelle base 100. – lorsque on investit petit a petit chaque mois ou trimestre, doit on investir sur d’autre etf? Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Octobre 2020 Le portefeuille Passif ETF PEA est portefeuille passif composé uniquement d’ETF , tous éligibles au PEA . Il n’existe pas d’investissement sans risque de toute façon. Notify me by email when the comment gets approved. Mais est-ce qu’une tentative de sur-performé a déjà fait ces preuves statistiquement ? Série PEA & PEA-PME (5/10) Comment construire votre portefeuille PEA PME de façon optimale, les règles d’or. Je pense que tout mon raisonnement est faux mais j’aimerai que vous m’expliquiez simplement le mécanisme de rendement car je regarde les courbes et les variations affichés pour un etf, et au final il baisse et monte mais il reste toujours entre son seuil bas et haut, ces seuils paraissent plus ou moins figés, exemple pour le cac 40. Mais de ce fait je peux avoir 2 questions svp: J’avais l’idée de faire un portefeuille comme le vôtre mais 6 ETF’s différents à alimenter me parait très onéreux notamment à cause des frais de transaction sur ordre ( Boursedirect n’est pas le plus cher mais quand même). – Lyxor ETF DJ Stoxx Select Div 30 (LU1812092168), C’est ce qui s’appelle être réactif . Bonjour Matthieu, La deuxième varie énormément selon la source : N'hésitez pas à critiquer, à faire part de vos avis et de vos conseils. Alors sans plus tarder, voici les trackers essentiels pour investir en bourse au sein d’un PEA. Ils sont d’une grande diversité et permettent à chacun de se construire sa propre stratégie. – Acheter un portefeuille varié de titres en direct J’espère pouvoir avoir votre vision sur ce sujet. Ce secteur a également la particularité de ne pas dépendre des cycles financiers ce qui lui permet de tirer son épingle du jeu à tout moment.